Vorhandene Geldanlage prüfen: Honorarberater als neutraler Sparringspartner

Nicht immer braucht es eine komplett neue Lösung. Oft ist es sinnvoller, bestehende Anlagen neutral und ohne Verkaufsinteresse überprüfen zu lassen.

Warum ist eine neutrale Prüfung wichtig?

Wer seine Geldanlage bei einer Bank überprüfen lässt, bekommt meistens eine Empfehlung für ein bankinternes Produkt – das ist ein strukturelles Problem. Ein Honorarberater hat kein Interesse an Produktabschlüssen.

Was wird bei einer Prüfung analysiert?

• Kostenstruktur: Wie hoch sind TER, Ausgabeaufschläge, Verwaltungsgebühren?
• Diversifikation: Ist das Portfolio ausreichend gestreut?
• Zielkohärenz: Passt die Anlage zu Ihrem Zeithorizont und Risikoprofil?
• Steuerliche Aspekte: Gibt es unnötige steuerliche Nachteile?

Was kann das Ergebnis sein?

In vielen Fällen lautet die Empfehlung: Nichts ändern oder minimale Anpassungen vornehmen. Das ist kein Problem – es ist eine ehrliche Aussage, die ein provisionsgetriebener Berater kaum treffen kann.